中国的亿万富豪人数正以令人瞠目结舌的速度增长，日前，两家知名媒体于5月26日联合发布了《2015年亿万富豪报告》（下称《亿万富豪报告》），企业高管表示：“2015年一季度，在中国，几乎每个星期就有一名新的亿万富豪诞生。”一夜暴富的故事比比皆是，在过去的10余年间，消费品及房地产分别贡献了20%和12.9%的亿万富豪。

 

 

 

与全球的亿万富豪相比，中国的亿万富豪大部分是白手起家，在投资风格上比欧美更为激进。作为迅速积累起财富的第一代富豪，财富的管理和传承是眼下他们最为焦虑的问题之一。

 

尽管拥有巨额财富，第一代中国亿万富豪在财富管理及传承上却还在蹒跚学步的阶段。

 

 

 

作为财富管理的手段之一，家族办公室概念正在进入中国亿万富豪的视野。家族办公室只服务于财富金字塔尖的顶级人群，中国此前仅有少数的私人银行提供类似的服务。家族办公室最早出现于19世纪中叶，在工业革命中暴富的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，专门管理和保护家族的财富和商业利益。五年前，财富管理机构瑞士银行成立了家族办公室部门，专门服务于超级富豪。瑞银（中国）行长陈庆表示，家族办公室业务将整合瑞银的投资银行、财富及资产管理的资源。考虑到财富传承问题，“家族办公室还会针对富二代、富三代，是把企业带上市，还是继续经营，从这一步开始配合到接下来家族成员的各种安排，到以后的保障，都会事先做规划。”

 

 

 

职业经理人起源于美国，是指在一个所有权、法人财产权和经营权分离的企业中承担法人财产的保值增值责任，全面负责企业经营管理，对法人财产拥有绝对经营权和管理权，由企业在职业经理人市场（包括社会职业经理人市场和企业内部职业经理人市场）中聘任，而其自身以受薪、股票期权等为获得报酬主要方式的职业化企业经营管理专家。

 

 

 

由于中国企业家财富积累的时间都比较短，所以大部分家族客户重点诉求为保障财富安全，增加以及延续其家族财富。而国外的家族财富管理更多的是建立保持家族财富长久传承“坚实的结构”：遗嘱、资产规划、信托、税务策略以及投资。这就意味着三点：首先，得确保能够按照自己想要的方式完成；其次，必须充分了解，才能把计划进行下去；最后，必须在数年之内持之以恒。

 

家族信托可以帮助超高净值人士建立良好的公司治理结构，一方面保持企业的控制权，另一方面也可以避免出现盲目决策导致企业受损，从而诞生真正的“百年企业”。

 

 

 

除了财富传承，第一代中国亿万富豪还试图通过战略性慈善捐赠和影响力投资将个人理念、价值观、家族文化传承下去。《亿万富豪报告》中预计，未来10-20年，对健康、住房、环保等方面的社会投资将成新趋势，中国的富豪也开始支持兼具盈利模式和社会影响力的投资，中国富豪正在极力推进下一代接触慈善事业，“他们让子女在有人脉的平台接触慈善，接触其他继承人，了解在慈善管理方面的选择。”

 

 

中国亿万富豪正在以不可思议的速度诞生，由于国内特殊情况，国外早已进入成熟期的财富管理体系，中国正在蹒跚学步，提早规划，让财富持续传承。